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銀行貸款違規、違規開展保險兼業代理等被查

來源:中國銀行保險報網 2019-11-08 11:15中投投資咨詢網 A-A+

  11月7日,天津銀保監局、江蘇銀保監局、普洱銀保監分局、蘇州銀保監分局、景德鎮銀保監分局、麗江銀保監分局、南通銀保監分局、溫州銀保監分局、鹽城銀保監分局共計公布了近日下發的30張罰單。

  值得注意的是,所處罰機構涉及股份制銀行、城商行、農商行、村鎮銀行、金融租賃公司、信托公司、汽車金融公司、財險公司、人身險公司、保險公估機構。針對違法違規行為,監管部門執行“罰機構、罰責任人”雙罰制,嚴格監管。

  直指金租、信托、汽車金融機構

  中信金融租賃有限公司因“在租賃業務中違規要求地方政府提供擔保,嚴重違反審慎經營規則”,天津銀保監局對其作出“罰款人民幣50萬元”的行政處罰決定,并對上述違規行為負有直接管理責任、負有主要領導責任的兩名責任人進行“警告”。

  北方國際信托因“信托貸款管理不盡職,嚴重違反審慎經營規則”,天津銀保監局向其作出“罰款人民幣50萬元”的行政處罰決定。

  華泰汽車金融有限公司因“庫存融資貸款‘三查’不盡職”,天津銀保監局向其作出“罰款人民幣50萬元”的處罰決定。

  銀行貸款違規、違規開展保險兼業代理等被查

  因江西銀行景德鎮分行“通過以貸還貸手段掩蓋不良”,景德鎮銀保監分局向其作出“罰款人民幣30萬元”的處罰決定。對上述違法行為負承辦責任的責任人以及、負管理責任的兩名責任人分別作出“警告”。

  因“貸款審查嚴重不盡職,信貸資金回流借款人,部分信貸資金違規流入房地產行業;調整風險分類結果,隱匿資產質量”,普洱銀保監分局向云南普洱思茅農村商業銀行作出“罰款人民幣45萬元”的處罰決定

  因招商銀行麗江分行“違法違規虛增存貸款”,麗江銀保監分局對其“罰款人民幣30萬元”。

  因“違規開展保險兼業代理業務”,有2家村鎮銀行被罰。溫州銀保監分局向泰順溫銀村鎮銀行作出“罰款人民幣40萬元”的處罰決定,并對上述違規行為負主要責任的責任人作出“警告,并處以罰款人民幣10萬元”的處罰決定。

  溫州銀保監分局向瑞安湖商村鎮銀行作出“罰款人民幣20萬元”的處罰決定。

  因“未對同業客戶實施統一授信管理”,鹽城銀保監分局對江蘇東臺稠州村鎮銀行作出“罰款人民幣30萬元”行政處罰決定,并對負直接管理責任和領導責任的責任人作出“警告并罰款人民幣5萬元”的處罰決定。

  保險公司虛列費用遭重查

  江蘇銀保監局對人保財險的幾家分支機構以及相關責任人進行了處罰。

  行政處罰決定書顯示,人保財險南京市分公司存在違規跨區域經營車險業務、批準下轄機構實施虛列費用兩項違規行為。綜上,江蘇銀保監局決定給予人保南京市分公司警告,合計處33萬元罰款。對時任人保南京市分公司總經理助理、分管車險部的責任人進行警告,并處6萬元罰款。

  人保財險南京市江寧支公司存在虛列客戶增值服務費、虛列保單配送服務費兩項違法違規行為。江蘇銀保監局決定對該公司處以50萬元罰款。同時,對簽批上述虛列費用事項,對該違法行為負有直接責任的責任人決定給予警告,并處10萬元罰款。

  江蘇銀保監局對人保財險南京市分公司直屬營銷服務部作出“20萬元罰款”的處罰決定,該直屬營銷服務部存在的違法違規行為是:2018年12月至2019年2月在“業務宣傳費”科目下列支客戶增值服務費用于購買等值服務卡,后交由保險代理機構用于贈送2018年12月至2019年1月車險客戶促銷活動期間通過保險代理機構微信公眾號投保該直屬營銷服務部車險的客戶。對上述違法行為負有直接責任的責任人給予警告,并處5萬元罰款。

  江蘇銀保監局公布了向人保財險南京市城南支公司的處罰決定。經查,該支公司存在的違法違規行為是:2018年7月至8月在“其他費用”科目下列支4筆保單配送服務費,服務事項實際并未發生。江蘇銀保監局決定對該公司處22萬元罰款。同時,對該機構違法行為負有直接責任的支公司經理決定給予警告,并處5萬元罰款。

  南通銀保監分局向中美聯泰大都會人壽江蘇分公司南通營銷服務部作出“罰款30萬元”的處罰決定。處罰決定書顯示,該營銷服務部存在向投保人隱瞞辦理保單貸款的違法行為。同時,對在此期間未有效履行管控職責、對上述違法行為管理不力、應負直接管理責任的主要負責人予以警告并處罰款8萬元。

  兩家公估機構被罰

  蘇州銀保監分局向兩家公估機構下發罰單,分別是泛華保險公估股份有限公司蘇州分公司和江蘇婁江保險公估有限公司。

  處罰決定書顯示,泛華保險公估蘇州分公司存在兩項違法行為:一是未建立完整規范的公估檔案;二是《客戶告知書》制作不規范、開展業務時未向客戶出示《客戶告知書》。綜上,蘇州銀保監分局決定責令當事人改正,予以警告,兩項行為共處兩萬元罰款。

  同時,泛華保險公估蘇州分公司總經理對公司的違法違規問題負有管理責任。蘇州銀保監分局決定對其予以警告,罰款一萬元。

  蘇州銀保監分局開出的處罰決定書顯示,經查,江蘇婁江保險公估存在的違法行為包括:一是未開立獨立的資金專用賬戶用于收取保險公估業務報酬;二是委托未進行執業登記的人員從事公估業務;三是未建立完整規范的公估檔案四是未印制和使用《客戶告知書》。

  綜上,蘇州銀保監分局決定責令當事人改正,予以警告,共處四萬元罰款;同時,對法定代表人、對公司的違法違規問題負有管理責任的總經理予以警告,并罰款一萬元。

關鍵詞:租賃業務 信貸資金
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